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分级基金适当性管理改造系统

方案概要

沪、深交所于 2016 年 11 月 25 日发布了《关于做好分级基金投资者适当性管理业务和技术准备工作的通知》,深圳交易所发布了《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》,就分级基金客户适当性管理有关事项做出了规定。根据通知要求, 各会员机构单位应于 2017 年 2 月 25 日前完成相关业务和技术准备工作,包括制定投资者适当性管理工作制度和操作流程,并根据指引进行相关技术系统改造及调试等。金证公司应交易所及各证券公司要求, 对涉及分级基金适当性管理的相关系统进行改造,包括账户系统、集中交易系统、融资融券系统等。

 

主要应用

业务规则
分级基金投资者适当性管理:
1.个人投资者及一般机构投资者向证券公司申请开通分级基金相关权限,需
要具备以下条件:申请权限开通前 20 个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币 30 万元;不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。以上所称证券类资产,包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产,不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。
专业机构投资者可直接开通分级基金相关权限,专业机构投资者包括以下几类:证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司,保险机构、信托公司、财务公司、私募基金管理人、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构;社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品,以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产;监管机构及交易所规定的其他专业机构投资者。对符合条件的投资者,需在证券公司营业部现场以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。

 

方案优势

为适应分级基金适当性管理规则,金证对账户系统、集中交易系统、融资融
券系统进行改造。账户系统改造,账户系统主要负责校验投资者身份、 资产信息, 为客户开通分级基金相关权限,并将权限信息同步至对应交易系统;准入资产检查,对个人投资者及一般机构投资者,完成资产校验及检验资产合规性检查。申请权限开通前 20 个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币 30 万元,资产符合交易所要求。支持校验起点资产, 通过参数进行灵活配置;分级基金权限维护,账户系统新增分级基金合格投资者权限维护功能,支持为符合条件的分级基金投资者进行权限开通、信息维护、权限信息查询及注销等功能;分级基金权限信息同步,同步客户分级基金权限信息至集中交易系统、 融资融券系统。

集中交易系统改造,参数管理,增加公共参数“分级基金投资者管理启用标志”(0-不启用, 1-启用), 用于控制投资者进行分级基金投资是否受权限控制;交易管理,集中交易系统增加交易处理逻辑:在分级基金投资者管理启用标志启用条件下,对于未开通分级基金相关权限的投资者不得买入分级基金子份额或分拆基础份额;投资者已经持有分级基金子份额,但未开通分级基金相关权限的,可以自主选择继续持有或者卖出当前持有的分级基金份额;未启用分级基金投资者管理启用标志时,不做权限控制。
融资融券系统改造,融资融券系统根据投资者分级基金权限开通情况进行交易控制。融资融券系统只控制买入分级基金,不控制卖出分级基金。参数管理,新增公共参数“分级基金投资者管理启用标志”(0-不启用, 1-启用), 用于控制投资者进行分级基金投资是否受权限控制;交易控制,融资融券增加交易处理逻辑,在分级基金投资者管理启用标志启用条件下,对于未开通分级基金相关权限的投资者不得通过担保买入或信用买入等方式买入分级基金子份额或分拆基础份额;投资者已经持有分级基金子份额,但未开通分级基金相关权限的,可以自主选择继续持有或者卖出当前持有的分级基金份额;未启用分级基金投资者管理启用标志时,不做权限控制。另外,投资者买入的分级基金需属于证券公司可冲抵保证金范围或标的证券范围内。