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金证场外业务交易系统

方案概要

      纵观我国资本市场整体格局,场外市场是不可或缺的重要部分。大量标准化金融产品、非标准化金融产品交易需要通过场外市场实现,以销售交易业务的形式面向普通客户开展理财业务,以非标准化产品提供高净值客户投融资平台。作为连接投融资双方的桥梁,证券公司需要深化其交易、托管结算、支付、融资等服务职能。

      因各金融产品,如银行理财产品、信托产品、保险产品、私募产品、衍生品等在业务规则与业务流程上差异较大,金证场外业务交易系统建设的总体目标是:构建涵盖银行理财、基金、信托、保险、衍生品等金融产品销售、管理、报表、交易、登记及托管的综合服务系统平台,为业务发展提供坚实的支持。

 

主要应用

金融产品销售业务

      代销标准化金融产品的交易以定价交易为主,OTC业务参与者就发行期产品以产品发行价格进行认购申请,或者就处于开放期产品以产品开放期当日的价格进行申购或赎回申请。对于投资者的委托申请,证券公司场外业务交易系统将在交易当日收盘后统一发送至相应产品的登记结算机构。

资管销售业务

     资管产品是证券公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,运用委托财产进行投资的标准化金融产品。资管产品交易主要以募集期的认购及封闭期的协议转让为主,金证场外业务交易系统可支持客户进行资管产品转让的匹配。

保险代销业务

      保险代销业务是指证券公司在从事自身业务的同时代理保险公司销售各种保险产品,一般代销的险种有人寿险、养老险、企业年金等需要定期付费险种,可以让客户长期存留保证金在证券公司,并定期登陆访问。一般按照标准的投保过程:报单录入、代理人出单、代理人核保、核保确认、报单打印。

开放式基金业务

      证券公司将集中交易系统中开放式基金迁移至金证场外业务交易系统,并针对基金赎回的清算做相应调整可实现客户赎回资金当日可取。金证场外业务交易系统开放式基金代销,实现T+0业务采用定价交易的方式。与传统的开放式基金交易不同之处在于,三级清算系统实现了当日接收清算文件进行实时清算,并让客户在集中交易系统中调增可取资金,实现了T+0赎回资金的当日可取。

收益互换业务

      证券公司与符合条件的客户约定,在未来一定期限内,根据约定数量的名义本金和收益率定期交换收益行为。其中,交易一方或双方支付的金额将与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。双方按照收益轧差后的净额进行支付,不发生本金交换。客户与证券公司订立收益互换协议后,为了确保交易对手方按照协议约定履行相应的资金支付义务,客户需要自己在证券公司开立的资金账户存入一定额度的资金。

牛熊证业务

      牛熊证一般由证券经营机构发行,由投资者提交权利金认购,投资者便具备了到期行权的权力;由于牛熊证所关联的标的证券波动会影响行权时的行权价、收益,故牛熊证自身的价值也存在变化及不确定性,所以投资者也可以在OTC市场中挂出自己所持有的牛熊证进行交易,交易方式支持协议转让、报价转让、做市商转让。

限制性股票融资业务

      上市企业在发展过程中会对员工进行股权激励,激励对象可以以较低价购得公司股票,但部分激励对象想要获得股权但又缺乏认购资金,这时就需要通过证券公司限制性股票融资业务进行融资,令其能获得股权激励。激励对象在证券公司签署协议后,由证券公司借贷予其专项融资,用于认购股权,认购后股权将会在限售期冻结。当股权解冻时,根据上市公司是否回购股票的情况,选择由上市公司回购股权而还清融资并获得溢价部分,或激励对象自行卖出股票获得资金并还清融资。

股权众筹业务

      股权众筹业务是指融资者通过融资互联网平台以非公开发行方式进行股权活动。融资者出让一定比例的股份,投资者则通过入股获得未来收益的行为。其中融资者对项目或公司包装成产品,确定融资模式、投资模式、融资期限与投资者范围,通过场外OTC众筹平台进行产品展示,吸引投资者,投资者通过自主决策选择对众筹项目进行认投,在规定期限内,众筹项目融足资金则项目成立,投资者获得相应的股权,在未来可获得股权收益。

资讯产品销售业务

      资讯产品为证券公司对市场、行业、投资风险等方面的研究报告,以及投顾人员的顾问服务或专业投资顾问的投资建议,客户可通过金证场外业务交易系统购买该类产品。资讯产品以认购交易方式为主,客户可通过金证场外业务交易系统进行产品的认购操作。

对接中证报价系统业务

      中证报价系统定位于服务私募市场,提供私募产品的报价、发行、转让业务的基础设施。金证场外业务交易系统可支持证券公司采用多种模式与报价系统对接,包括全流程模式、外部登记模式、纯交易模式、路由+支付模式、路由模式。

对接区域股权业务

      区域股权交易市场是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场,证

券公司可与区域股权市场互为经纪商实现产品的互联互通,证券公司客户可通过证券公司购买区

域股权市场产品。

场外期权业务

      场外期权是一种非集中性、非标准化的衍生品交易,交易对手方的收益将取决于标的资产价格在未来某一约定时间的变化情况。场外期权具有可定制的特点,能有效满足交易对手方的投资与风险控制需求。

贵金属业务

      证券公司代销其他机构贵金属产品,实现贵金属实物产品的购买功能。

 

方案优势

      多层级账户:系统可将用户进行分级分类,支持注册用户、理财用户、交易用户管理。

      多资金渠道:在支付手段上支持三方存管保证金,第三方支付、线下转账,独立存管等多种支付方式。

7*24小时实时清算:清算系统支持7*24小时实时清算,分时段设置清算任务,分产品设置清算流程,进行一站式清算。

      风险管理:系统可实现实时盯市,并计算履约保证金比例,向柜员或客户发送预警。

      支持多种交易模式:系统可支持认购、申购、赎回等多种委托,并能扩展支持未来OTC业务中的报价委托、协议成交申报、限价委托、竞拍委托、做市委托等多种报价方式的订单。支持按不同业务品种、不同业务类别产品配置不同交易规则,进行委托处理。

      多业务通道:对接银行、保险、信托、基金等多金融机构,连通报价系统与区域股权,并且支持消息型、文件型系统交互。

     多层级TA:系统可进行份额化登记、协议登记,可分为一级托管、二级托管、多管理人托管等多种托管模式。

      经验丰富:在系统项目建设中,金证市场占有率高,具备成熟整体解决方案,获得场外柜台业务资格42家券商中16家使用金证场外业务交易系统,建设实施案例丰富。

 

客户案例

      金证在中信证券部署的金证场外业务交易系统已实现资管、牛熊证、银行理财、互联网金融等业务。

      申万宏源、国信证券、安信证券、招商证券、国泰君安证券等26家客户使用金证场外业务交易系统。

 

联系方式 

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      客服邮箱:jzservice@szkingdom.com