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信托业务系统整体解决方案

  信托公司是可以直接跨越资本市场、货币市场和实业投资领域的金融机构,在经营上有着其他金融机构无法比拟的灵活性。近些年来,信托业从不知如何有效地把握其优势发挥的空间,到在许多领域正在发挥越来越重要的作用,成为一支不可缺少的金融力量,逐渐为许多投资者认知和接受。市场的规范,一方面给信托投资公司带来了巨大的市场空间,但同时也带来了“限制”:信托公司必须将传统营销手段与现代信息技术相结合,开发信息化平台以支持前、中、后台业务的快速、稳健发展,同时逐步实现“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变,真正做到“受人之托、代人理财”,对高净值客户进行有针对性的营销手段创新,从而在提高营销效率、降低运营成本的同时,提升企业品牌形象。所以,信托业务系统的整体解决方案呼之欲出。

整体解决方案
1. 实现信托 “以产品为中心”向“以客户为中心、产品为载体、业务为主线”的转变
信托公司业务实现由原来的“以业务为中心”向“以客户为中心、产品为载体、业务为主线”的转变。建立以客户为中心的账户体系,并整合交易体系、清算体系、资金体系等,建立以账户体系为中心的小核心大外延的系统体系。将账户体系与其它体系组合可以实现TA、销售、客服、CRM、经纪人管理、资金管理等外延系统,为将来构筑信托公司的整体信息系统打好基础。进而强化集中管理,从整体上控制金融风险,提高经营效益。
2. 实现支持多层受益权结构和多种收益分配、手续费计算,减轻手工劳动,提高工作效率、降低出错概率
近年来信托产品创新发展,使得信托受益权结构发生了多样化的变化,由单一受益权结构发展到分层受益权结构、伞型(TOT)受益权结构。除此之外,产品创新发展,引发受益权结构、手续费计算、收益分配计算越来越复杂、灵活多变。金证新版信托账户管理系统(TA)支持多层受益权结构和多种收益分配操作和手续费计算,为信托业务快速发展和创新提供强有力的信息化支撑。
3. 满足信托业务灵活性的需要
由于国内信托行业政策上在不断完善,业务在不断变化,因此系统必须具有灵活扩展性。金证信托业务综合系统在设计时考虑到了国内信托行业的形势,因此将信托业务进行了模块化处理,不同类别的信托采用不同的业务模块,在有新信托业务时只需增加新业务模块即可,而不影响已成熟的信托业务。在接口扩展上,系统也有接口管理模块,因此新增与其它系统的接口,也能实现灵活配置,而不需要对系统大动作的二次开发。
4. 完善客户关系管理,实现多元化营销
通过建立客户账户数据,了解客户偏好,使营销更具针对性和有效性。通过信息化手段,实现营销渠道的“零距离”管理,构建非现场营销渠道,突破渠道困局,便于全国布局。
建立客户档案,增进客户关怀,改善客户体验,提高信托运作的透明度 。通过数据分析,了解客户全貌,无论对于潜在客户还是已成交客户,都能制定有针对性的营销策略,提高客户经理的工作效率,以更好的管理更多的客户。
方案特点
      1. 以客户为中心、以产品为载体、以业务为主线
      2. 支持投资方、融资方双向发起(传统型信托、主动管理型)
      3. 合理的架构,兼顾信托产品的共性和个性,适应信托产品多样化的特点
      4. 支持信托业务的前中后台分离,信托和固有业务分离的管理要求
      5. 采用松耦合方式,适合分阶段实施,兼容其他厂家的系统,方便系统升级
联系方式

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